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Consultoría de crédito y cobro
Una de las inversiones más importantes que hacen las empresas es el capital que destinan para financiar las operaciones de ventas a crédito a sus clientes. En España entre el 70 y el 95% de las transacciones comerciales de las empresas son realizadas con pago aplazado.
La inversión media que realizan las empresas españolas en las partidas contables de deudores comerciales supone una media del 40% del activo total.
El 50% de las facturas emitidas en España se cobran más tarde del vencimiento acordado con el cliente. El retraso medio en el cobro de estas facturas supera los 15 días.
Beneficios que puede aportar la consultoría de créditos
La consultoría de créditos tiene como objetivos ayudar a las empresas a:
- Incremento del Cash Flow
- Reducción del período medio de cobro
- Disminución de los impagados y morosos
- Ahorro en costes financieros e intereses pagados a los bancos
- Aumento de los beneficios
- Incremento de la rentabilidad
¿Cómo se consiguen esto objetivos?
Mediante la implantación de procesos internos que permitan:
- Contribuir al incremento de las ventas minimizando el riesgo comercial que suponen los impagados y asegurando la cobrabilidad de las operaciones.
- Minimizar la inversión en saldos de clientes con el fin de reducir los costes de financiación del activo circulante formado por las cuentas de clientes y efectos a cobrar.
- Evitar los morosos e incobrables mediante técnicas de Credit Management.
- Cobrar los impagados en el menor plazo posible utilizando métodos proactivos y negociando con los deudores.
- Optimizar el ciclo de cobros desde la elaboración de las facturas hasta el pago final mediante una mejor gestión interna.
- Mejora del Cash Flow, al contribuir al mayor grado de liquidez acortando el plazo de cobro de clientes al mínimo posible y acelerando la transformación del realizable en flujos monetarios.
¿Qué aporta la consultoría de Credit and Collection Management?
Las soluciones aportadas son fruto del estudio de la situación de cada empresa, la búsqueda de soluciones ad hoc por parte de nuestros consultores gracias a su experiencia acumulada.
La consultoría ofrece siempre soluciones concretas, prácticas y aplicables sin un desembolso económico excesivo.
Los procesos que se presentan al cliente son operacionales y pragmáticos.
La consultoría practica asimismo el mentoring con el personal de la empresa cliente facilitando la formación que se adapta a sus necesidades y a su cultura corporativa para conseguir los cambios necesarios.
Uno de los puntos clave es que el personal de la empresa cliente pueda adquirir los conocimientos necesarios para reforzar sus competencias y aptitudes en la gestión del crédito y cobro.
- El diseño de estrategias de riesgo crediticio, estableciendo políticas de crédito y cobro que permitan mejorar la gestión del crédito comercial.
- El establecimiento de procedimientos para investigar y seleccionar a los clientes potenciales, comprobando su solvencia, perfil pagador y determinando su límite de crédito en función de su capacidad financiera.
- La implementación de mecanismos internos de control y seguimiento del riesgo de crédito y de los saldos de clientes.
- La mejora de los sistemas de cobro, utilizando los instrumentos más adecuados y optimizando el proceso desde el pedido hasta el pago final.
- La optimización de los canales de facturación y cobro para reducir el período medio de cobro, así como sistemas proactivos de cobranza.
- La prevención de los posibles impagados, estableciendo mecanismos de alerta temprana tipo centinela, que detectan prematuramente los problemas de cobro y evitan las situaciones de riesgo.
- La implantación de métodos de cobro de impagados y técnicas de negociación efectiva con los morosos.
Consultoría en cobro de impagados y externalización del recobro
El servicio de consultoría en cobro de impagados asesora a las empresas de cómo realizar la gestión recuperatoria
También buscará la mejor solución para la externalización de la gestión de recobro mediante las empresas de servicios de cobro más adecuadas.
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